Question

Как получить налоговый вычет на накопительное страхование жизни?

Answer 1

Для получения социального налогового вычета по накопительному страхованию жизни, необходимо заполнить декларацию по форме 3НДФЛ (можно скачать специальное приложение для заполнения декларации, на сайте налоговой) и приложить к ней ряд документов:

• справка 2НДФЛ за год (получить у работодателя)
• Договор страхования
• Чеки, квитанции об оплате

Также необходимо написать заявление о возврате социального налогового вычета с указанием реквизитов счета.

Через четыре месяца (если быть точнее, то три месяца на проверку и месяц - на непосредственно на перечисление), деньги будут перечислены на счет.

При этом, следует помнить, что социальный налоговый вычет на добровольное страхование будет предоставлен только в том случае, если срок договора страхования составляет не менее пяти лет.

В этом году (за прошлый год) сама делала такой вычет и через четыре месяца все получила.

Answer 2

Как получить налоговый вычет по договору страхования жизни?

Я подписала договор на долгосрочное страхование жизни (15 лет) со страховой компанией «Дело жизни» и могу каждый год получить налоговый вычет с суммы поступивших взносов за предыдущий год.

Вычет можно сделать в любое время, как только будет сформирована справка 2-НДФЛ на месте работы или в личном кабинете nalog.ru

К слову о фразе в любое время. Здесь нет привязки до 30 апредя. В течение всего года, даже можно на следующий год сделать вычет сразу за два года. Главное, чтобы не прошло три года. Т.е. в 2019 году можно сделать налоговый вычет за 2016,2017,2018 года.

Захожу на сайт своей страховой компании «Дело жизни» в раздел «Получить вычет» - «Письма для ИФНС» - «Информация для ИФНС» - открыть. Ищу предыдущий год. Как правило, оно самое верхнее. Сохраняю письмо для налогового вычета.

На сайте nalog.ru:

Физические лица – Личный кабинет – ИНН – пароль.

В личном кабинете:

Мои налоги – ниже: Дополнительные сведения – нажать: Сведения о доходах.

Можете ознакомиться со своими доходами за предыдущий год и сохранить справку о доходах, если надо.

Жизненные ситуации – Подать декларацию 3-НДФЛ

Выберите способ подачи декларации:

ЗАПОЛНИТЬ НОВУЮ ДЕКЛАРАЦИЮ ОНЛАЙН.

1 шаг - Данные - автоматически выставляется предыдущий год. Если составляете декларацию за еще ранее год, но не более трех, то меняете год. Больше ничего не меняете. Далее.

2 шаг - Выбор доходов - ничего не меняете, нажимаете Далее. Если, конечно, надо что-то менять, меняйте.

3 шаг - Выбор вычетов - если на работе есть вычет по ребенку, ставите галочку - √ Стандартные налоговые вычеты (вычеты родителям).

Затем ставите галочку - √ Социальные налоговые вычеты (Расходы на негосударственное пенсионное обеспечение и страхование жизни).

4 шаг – Доходы – нажмите на «Заполнить из справки» (автоматически галочка будет стоять на вашем текущем месте работы). Далее

5 шаг – Вычеты – две закладки (если есть на работе вычет на ребенка)

«Стандартный налоговый вычет» - проверяете и нажимаете на вторую закладку: «Социальный налоговый вычет» - ставите галочку «Вычет по договорам пенсионного обеспечения и добровольного страхования жизни»

• добавить договор. Отмечаете кружочек на строчке «Договор добровольного страхования жизни» и заполняете все сведения о страховой компании:

наименование (ООО сокращенно, не расписываете Общество с ограниченной ответственностью, потому что на выходе строчка маленькая, конец названия не помещается),

ИНН,

КПП (всё беру с сайта, копирую),

Дата договора (с договора страхования)

Номер договора

Сумма взноса (за год)

Сумма вычета, предоставленного налоговым агентом (30000 мой взнос ежегодный – 13% = 3900)

Подтверждающие документы:

прикрепить скан договора

• я еще прикрепляю уведомление о смене наименования юридического лица, потому что страхования компания изменила свое название в 2016 году
• справка о сумме взноса за 2018 год (которую я скачала с сайта «Дело жизни» - справка для вычетов)

6 шаг - Просмотр сформированной декларации

Эта сумма должна совпадать с расчетами 30000-13%=3900. У каждого своя сумма.

Нажмите на сформированные файлы -

Проверьте все ваши данные в сформированной декларации. Если менялся паспорт, то эти сведения меняются заранее в профиле на главной странице личного кабинета – там, где ваше ФИО.

Введите пароль к сертификату ЭП.

Электронная подпись должна быть заранее сделана с сохраненным паролем.

Сделать Электронную подпись можно через профиль, выбрав закладку «Получить ЭП» или через «Жизненные ситуации». Выберите вариант хранения электронной подписи:

и далее следуйте инструкциям.

7 шаг – Отправка

На этом шаге будет написано:

Можете с этого шага сразу подать заявление для возврата налога, где указываете сведения о вашем банке, куда будут перечисляться деньги:

БИК банка

Полное наименование банка

Номер Вашего счета

Итого на возврат: 3 900.00 – автоматически выведется.

Введите пароль к сертификату ЭП

В правом верхнем углу в личном кабинете, там, где значки Кошелек, Сообщения (конвертик) и Выход, над значком Сообщения появляется цифра 1,2 или 3 в зависимости от количества отосланных заявлений. Нажимаете на значок, там будут видны все ваши заявления.

Если после отправки декларации вы всё-таки увидели ошибку, то можете зайти, как в начале заходили: Жизненные ситуации – Подать декларацию 3-НДФЛ.

Внизу в списке отправленных деклараций: Отправить уточненную декларацию.

И уже на 1-м шаге программа сама изменит в пункте

Будет цифра 1 (номер корректировки, т.е., корректировка первая)

При первой подаче тут всегда стоит цифра 0.

Также на электронную почту должно прийти уведомление о регистрации от ФНС России. На ту почту, которую указали в профиле.

Заполнение декларации заняло у меня немного времени, а всегда казалось, это очень долго. Главное, не торопиться.

Если вдруг система сайта посчитала, что вы отсутствуете у монитора, то появится рамка сохранить или не сохранять. Вы сохраняете и идете: Жизненные ситуации – Подать декларацию 3-НДФЛ. Нажимаете редактировать. Далее по шагам листаете, пока не дойдете до незаконченного пункта.