Question

Как стать нежелательным клиентом банка?

Фирма работала с 2005 года. Занималась металлотрейдингом (закупка металла на заводе-изготовителе и продажа его клиентам). Налоги платила исправно. Никаких задолженностей перед банком и государством не было. В 2011 году приостановили свою деятельность. А в 2016 решила возобновить работу. Приняла на работу людей. Заключила договора с заводом изготовителем в Казахстане и покупателем - крупным заводом в Узбекистане. Металл напрямую идет из Казахстана в Узбекистан. Банки такие операции проводили и проводят. В банке, где у фирмы открыт счет отказались проводить такую сделку. Директор фирмы, отправив документы по сделке на рассмотрение в Сбербанк и получив одобрение от работников валютного контроля, открывает в Сбербанке счет. После поступления денег от покупателя банк занимается проверкой фирмы, ему предоставляются все затребованные документы о прошлых аналогичных сделках с теми же клиентами. Деньги банк держит две недели, а это 90 тыс долларов, и после этого перестает общаться с фирмой. Сделка проваливается. Банк забирает свои проценты за обслуживание счета и тп. (около 30 тыс рублей). На просьбу ответить ПОЧЕМУ??? банк не отвечает. Итог: ни один другой банк не открывает фирме даже рублевые счета, не говоря про валютные, говоря, что ВЫ для нас НЕЖЕЛАТЕЛЬНЫЙ КЛИЕНТ. А теперь и директор фирмы стал нежелательным клиентом и как физическое лицо. Что делать?

Answer 1

Здесь явно то,что за банком стоят люди,которые "надавили на банк" и стоят за его спиной и это не маленькие люди и скорее всего они вам известны.Во первых,надо изучить договор с банком и выяснить,какие пункты были нарушены вами и за что задержал банк ваши деньги.Договор с банком противоречит закону или нет? Если по закону,то посредническая деятельность не запрещена,банк не имеет права проверять фирму(на это есть другие органы и возможно эти органы вас проверяли и на это время дано было задание банку приостановить операции по вашему счету ) и на него можно подать в суд за задержку средств и упущенную выгоду фирмы.Но это по закону!Но если даже закрывают дверь и ни один банк не открывает счет,то ищите причину в том,КТО дал им такое задание и стоит ли вам бороться.Кстати ,расчетный счет можно открыть и в другом населенном пункте.Но ,по всей вероятности, вы слабы и в деятельности и в законах.Кроме своего юриста,можете обращаться в интернете на юридический сайт 9111.ру.