Question

Кто такие обнальщики?

Не совсем понимаю, кто такие обнальщики? Какие законы они нарушают? Для чего они это делают? Какая выгода таким людям?

Answer 1

Это те кто занимается обналичкой) Обнали́чка( Обна́л) — распространенное, сленговое название действий, совершаемых хозяйствующими субъектами (юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями), с целью уклонения от уплаты налогов и получения «чёрного нала», то есть наличных денежных средств, не отражённых в официальных бухгалтерских документах хозяйствующего субъекта. Распространенным способом незаконного «обналичивания» денежных средств является совершение фиктивной, так называемой «никчемной сделки» или мнимой сделки, предметом которой служит обязанность исполнителя выполнить работы, оказать услуги, либо осуществить поставку товарно-материальных ценностей заказчику, которая фактически не исполняется. Зачастую, в основу незаконного обналичивания денег входит использование подложных документов.

Answer 2

Обнальшики, люди которые используя серые либо черные схемы переводят деньги из различных электронных вариантов в наличные.

Например вам за продажу товара должны заплатить 10 миллионов, вы договаривайтесь об обналичивании данных средств, вам дают реквизиты фирмы которая зарегистрирована на подставных лиц, вы сообщаете их покупателю, он переводит деньги за товар на эти счета, вы забираете их наличными за вычетом процента за услуги обнальшики. Таким образом вы не платите налоги.

Это серая схема попадающая под статью о неуплате налогов. Обнальная фирма потом или составляет фиктивные документы для налоговой, либо вообще закрывается как убыточная.

Второй вариант, покупатель переводит вам деньги, вы деньги выводите ( в таком случае фирма будет зарегистрирована на какого то Бомжа), платите процент побольше около 15-20, и товар не поставляете, на связь с покупателем больше не выходите. Это будет черная схема, с ответственностью по статье мошенничество.

Выгода обнальшика в проценте ( от 3 до 30 в зависимости от чистоты сделки) который он получает за свои услуги. С учетом того что через крупных представителей этого рынка проходят миллиарды рублей, им на жизнь неплохо остается.

Answer 3

Обнальщики занимаются обналичиванием средств по различным заранее мошенническим схемам (по отношению к государству обычно), в целях уклонения от налогов (теоретически может быть и другая выгода).

Например, в интернете есть предложения о работе обнальщиком карт. Большинство из этих предложений вообще не имеет ничего общего с обналом, цель: получить деньги за доставку, предоплаты и тд. Если же предложение окажется реальным, то за такие махинации можно и в тюрьму попасть, так как человек снимает деньги в банкоматах, камеры банкоматов фиксируют его лицо, если будут проблемы, то он становится первым подозреваемым в мошенничестве по сокрытию реальных доходов некой фирмы для уменьшения суммы налогов. Много карт нужно, чтобы банки не зафиксировали операции с участием крупной суммы (если проходят обналичивание большие суммы в пределах одного счета банки обязаны это фиксировать).

Также могут просто обналичивать деньги с чужих банковских карт, к которым каким-то образом есть нелегальный доступ. Это уже прямое воровство (как в общем-то и уклонение от налогов).

Answer 4

Обнальщик скажем так, не совсем честный вид заработка денег, некоторые называют это бизнесом, практически деньги из воздуха. Так в чем же заключается заработок обнальщика, например какая нибудь компания переводит на вашу банковскую карту деньги (за ранее договорившись с вами об этом) вы их снимаете и возвращаете их компании, вам за это платят какой-то процент, а компания таким образам ушла от налогов.

Answer 5

Обычно для обнала используют людей, которые не совсем понимают, насколько там могут проходить крупные суммы и какая за это может быть ответственность.

Обычно набирают группу людей, на которых выпускают карты, после чего их заставляют идти в банкомат, снимать по максимуму наличные (несколлько сотен тысяч рублей), после чего все эти деньги они обязаны отдать заказчику. Есть много новостей по этой теме - что икак происходило с этими людьми - по любому каналу в новостях периодически новости про это проскакивают. Заказчики обычно крупные фирмы или мошенники.