Наверное, между двумя такими вариантами я все-таки выбрала бы так называемый потребительский кредит. То есть, даже несмотря на более высокий процент, если банк одобряет сумму кредита, оформить его будет гораздо проще и менее затратно, чем ипотеку. Хотя бы потому, что при ипотеке слишком много требований по страхованию, что тоже влетает в приличную копеечку. И потом — квартира. В принципе, как бы «заморожена» банком, и с ней до выплаты полной стоимости ипотеки со всеми процентами ничего нельзя сделать — ни продать, если вдруг подвернулся более выгодный вариант, ни разменять, если семья по каким-то причинам не может продолжать совместное проживание. Более того, у некоторых банков есть условия ограничений по прописке или временной регистрации в залоговом жилье. А вот что касается кредита на любые цели, то тут уже будет полная свобода действий с тем имуществом, в том числе и недвижимым, которое удастся купить на кредитные деньги. В конце концов, в случае невозможности гасить кредит можно будет без больших заморочек продать эту квартиру, рассчитаться с банком. И, возможно, еще на что-то денег хватит.
Если говорить о московских и подмосковных ценах на жилье, конечно, трудно будет получить нужную сумму в виде потребительского кредита. Хотя стоит хотя бы один раз «засветить» свои контакты в том или ином банке, и предложения о кредитных картах и потребительских кредитах не заставят себя долго ждать. Более того, даже успеют изрядно надоесть своей навязчивостью. Тем не менее, обычно предложения банков о потребительских кредитах очень далеки от необходимой суммы на покупку жилья в нашем регионе. Некоторые знакомые брали потребительский кредит в одном банке и использовали его как первоначальный взнос при оформлении ипотеки в другом, так как накопить на него очень сложно. Поэтому люди ищут любые выходы в подобных ситуациях, ведь собственное жилье — один из самых больных вопросов современного человека.
