Вот некоторые мнения из разных источников:
Завышенные ставки по депозитам - если они выше хотя бы на 2% среднерыночного уровня, то у банка явные проблемы с привлечением денежных средств.
Систематическая задержка платежей - если задержки в рамках от 5 до 10 банковских дней, то у кредитной организации недостаточно собственных средств для расчетов, то есть лимит средств, полученный на межбанковском рынке либо значительно сократился, либо закрылся вовсе.
Систематическое нарушение установленных нормативов - сведения о качестве исполнения размещаются на портале банковская аналитика (для финансово подкованных).
Технические сбои (частые) - плохой знак - причина для отзыва у банка лицензии.
Смена акционеров и топ-менеджеров - если собственники банка только лишь физические лица, а тем более, офшорные компании - это повод для беспокойства, так как "по-умолчанию" присутствует риск частой смены собственников, что может ставить клиентов банка в положение - пострадавших.
Серые схемы (использование и злоупотребление) - например, "многоходовочка", как помощь в погашении кредита клиентом - для улучшения качества кредитного портфеля банка клиента.
Проблемные регионы - если банки заходят в регионах, где уже случались "конфузы" в работе у других банков, побудившие вкладчиков в срочном порядке забирать свои вклады, то следует подумать "а не наступает ли этот банк в коровью лепешку", тем самым рискуя "лопнуть" как мыльный пузырь (без поддержки центра, разумеется).
Интерес для рейдеров - нередко, финансово-кредитные организации, с развитой филиальной сетью, крупными активами, но не состоящих в серьезной авторитетной финансовой картели (то есть не являющиеся крупными и авторитетными игроками на рынке), представляют интерес для рейдеров. В этом случае, у данной организации просто могут отозвать лицензии за любую нелепую провинность, и все.
И наконец, собственное изучение всех информационных источников, начиная от официальных (контролирующие и регулирующие органы) и заканчивая "сарафанным радио".
