Question

Почему работники банка спрашивают, что за деньги перечисляются на карту?

Когда я ездил в банк, чтобы получить новую карту,после окончания срока старой, работница банка задала вопрос: "что за отчисления переходят на карту?". Мои отчисления, конечно, выглядят необычно, т.к. я неофициально подрабатываю. Иногда 7000 придёт, иногда 500 рублей, а иногда 20 рублей и даже 6 рублей (это если я в институте распечатал кому - либо доклады, а наличных у студентов с собой нет). Понятно, что это могло послужить поводом, но на какой ответ рассчитывала работница банка? Для чего такой вопрос?

P.S. Карту Я, конечно, получил. Мне просто интересно для чего такой вопрос.

Answer 1

Этот вопрос работница банка задала Вам именно ввиду того, что Вы "подрабатываете неофициально" - поскольку так называемые "самозанятые" граждане не шибко разбежались регистрироваться в налоговых органах, чтобы от своего скромного дохода отщипнуть ещё и в пользу государства, то обязанность отслеживания такого рода поступлений была возложена на банки - отсюда и все подобные вопросы.

Answer 2

Согласно новым внутренним инструкциям Сбербанка, под особый контроль переходят любые переводы на сумму превышающую 300 000 рублей.Если перевод между счетами физ.лиц (не карточными, а текущими) превышает 300 тыс. руб, операционный работник обязан выяснить у клиента причину перевода и источник средств.Сбербанк-онл­<wbr />айн установил лимит на одну операцию не более 10 тыс рублей, при втором переводе операцию блокируют и предлагают позвонить в колл-центр, чтоб ты им сообщил свой код, который перед этим надо получить либо лично в отделении, либо через банкомат.

Answer 3

Работнице банка всё равно, какой ответ вы дадите. Но для вас этот ответ принципиально важен и может обойтись очень дорого.

В силу 115-фз, любые переводы могут быть заблокированы по подозрению маринок(сотрудников банка с наличием/отсутствием образования) или роботов. Типа отмываете преступные доходы, финансируете террористов и далее по списку. Банк также вправе потребовать документы, например, вы говорите/пишете "возврат долга 5000 руб.", но нет документа, извините, денег вам не дадим. Впрочем, частенько даже полный набор документов "не устраивает" банк и лицо (физическое/юридичес­<wbr />кое) посылается в долгое путешествие без денег и с блокированным доступом к банковским операциям. Финалы различны, но время и нервы, иногда деньги, потрачены.

Кроме того, минфин и ФНС решили всех, кого удастся запихать в рамки самозанятых, загнать в стойло оплаты налогов с каждой операции по движению денег. Как всегда по принципу - а ты сам докажи обратное, что не самозанятый.

Answer 4

Сейчас с государством шутки плохи, потому что вышел новый закон о том, что если к примеру, пенсионеры не будут подавать декларацию про неофициальный доход, то могут получить большой денежный штраф.

Такой вопрос сотрудники банка вполне могут задавать, как бы узнать платите ли вы налог или же не платите.

Маленькие суммы движения по картам никому неинтересны, а вот где начинается пять и более тысяч рублей в постоянном ежемесячном режиме, могут и отследить.

Поэтому лучше эти деньги сразу тратить на оплату каких товаров в интернет -магазинах, либо оплатить телефон или интернет.

Заведите не одну, а две или три карты.

Answer 5

Странный вопрос она вам задала... так как суммы у вас небольшие. И самое главное зачем спрашивать? они прекрасно по вашему счету видят от кого и от куда какая сумма была вам переведена. Чащ я иду в банк и уточняю откуда такая сумма пришла - детское пособие или с детского сада.

Answer 6

Могут отслеживать, платите вы налоги или нет. Вдруг вы не оформленный ИП? Сейчас очень много самозанятых. Но насколько я знаю, банки передают информацию, если оборот за месяц больше 75 т.р. Им и самим невыгодно клиентов "подставлять", т.к. с вас имеют проценты за обслуживание и банковские переводы.

Answer 7

В СМИ прошла информация, что Сбербанк будет помогать Налоговой инспекции выявлять доходы в виде переводов. Если человеку ежемесячно приходят переводы, значит он является самозанятым, а это доход и нужно заплатить в госказну 4% от суммы. И ещё операторы банка могут позвонить Вам и спросить, что за переводы Вам приходят. И Вы должны рассказать и доказать документально, иначе карту заброкируют. Конечно, это нам не нравится, но что делать такие законы.

Answer 8

По новым правилам, могут спрашивать про источник происхождения денег, так же когда вы просто открыли вклад, а по операциям по картам тем более.

Лично мой всем совет, это пользоваться не одним банком и не одной картой. Откройте две три карты и переводите, получайте деньги, то на одну, то на другу, так будет меньше внимания к вами вашим деньгам.

Answer 9

Действительно, суммы у вас небольшие.

Сотрудница банка поинтересовалась возможно с целью отследить платите вы налоги или нет.

В вашем случае лучше всего завести несколько банковских карточек от разных банков и потом переводить небольшие суммы, так вы точно никого не заинтересуете.