Question

Какая сумма на карте привлечет внимание налоговой службы РФ?

Какая сумма переводов, сумма на банковской карте привлечет внимание налоговой службы?

Answer 1

Бывают такие ситуации, когда просишь своих знакомых воспользоваться их банковским счетом, что срочно нужно перебросить небольшую сумму денег. В ответ можно услышать, что они бояться этого, что в дальнейшем могут возникнуть проблемы с налоговой.

Небольшие суммы в пределах 5-20 тыс рублей точно налоговую службу не заинтересуют, сотни тысяч счетов пристальным вниманием никому охватить нереально. Если на счет будут регулярно поступать большие суммы, то работники банка могут сообщить в налоговую (по другим источникам в службу Росфинмониторинга). Но сумма должна быть достаточно крупной, свыше 600 тысяч рублей.

Answer 2

Банковские карты физлиц - это непаханое поле для налоговой, чтобы пополнить бюджет, обязав заплатить 13% с доходов, поступающих на карту или доказать, что это не доходы, а пожертвования или возврат долга, например.

Я много читала форумов на эту тему и получается, что никаких «норм», с какой суммы или с какой периодичности поступлений на карту служба финмониторинга банка будет блокировать счёт и требовать пояснений источника денег.

Народ пишет, что банки «не любят» вывод на карту с электр кошельков, такие переводы действительно чаще всего являются заработанными в интернете деньгами и потому подозрительны.

Налоговая служба не проверяет тупо все счета, но может запросить у банка выписку по счету (она имеет право это делать с 2014 года), но в каких случаях это налоговой «интересно» - никто не знает, кроме самой налоговой.

Читала, что налоговая в каком-то южном городе РФ сделала контрольную закупку у девушки, делающей торты на заказ через Инстаграм и заставила ее подать декларацию на все поступления на ее карту от разных физ лиц.

В июне 2018 года в СМИ широко обсуждается эта тема - пугают обострением внимания к счетам физлиц.

Все возможно, поэтому при больших оборотах по карте от продажи в интернете товаров или услуг спокойнее или дробить на разные карты, или уходить из «опасных» банков, или просить писать в сообщении при переводе типа «Поздравляю с годовщиной» или «Спасибо, возвращаю долг», или ... регистрироваться как ИП.

Answer 3

Там не такая система. На счета не обращают внимания, если вы не получаете туда крупные переводы в валюте, а также если вы не переводите суммы более 600000 рублей за раз. И, естественно, не получаете такие переводы от мутных контор. И внимание обращает не налоговая, а финансовый мониторинг. Эти действия подозрительны, поэтому банк сразу блокирует счет и вас вызывают для объяснения происхождения средств. Ну ещё банкам не нравится, когда денежный поток через карту за месяц превышает миллион рублей.

В общем налоговая в вас вцепляется только, если вы ИП, при этом доход у вас есть, а вы в пенсионный 30000 не сдали, патент у них не купили или кассовый аппарат не поставили. А карты она не смотрит.

Answer 4

С такой ситуацией уже столкнулся сын совсем недавно. Он находился в отпуске на материке и пытался с карточки перевести 600 тысяч рублей. Специалист банка сразу сказала, что будет проверка налоговой. Никакие объяснения, что, это его собственные деньги, денежное довольствие и требуются для личных нужд ни к чему не привели. Конечно, она просмотрела паспорт, проверила регистрацию: Камчатский край, удостоверение личности военнослужащего, но была непреклонна, просила уменьшить суммы переводов.

Ну и что? Сын сделал переводы несколькими меньшими суммами через онлайн-банк. Написал в сообщение поздравление для тещи с днем рождения в одном переводе. В другом написал, что отдает долг за путевку и что-то еще.

Не думаю, что ФНС действительно будет разбираться, какая дата рождения у получателя этих денег и где отдыхала две недели супружеская пара.

Answer 5

Один раз мне на карту переводили 60 тысяч рублей и никого это перевод не заинтересовал - ни налоговую, ни тем более банк. впрочем про банк понятно, ведь перевод был с карту на карту, то есть от одного клиента банка другому. Такие операции чаще всего не вызывают интереса у банка.

Гораздо больше банк могут заинтересовать переводы пусть меньшей суммы, но с электронных кошельков, потому что в этом случае отследить отправителя сложнее. Хотя после того, как все электронные кошелки перешли на идентификацию держателей кошельков и такие переводы стали менее подозрительными. Анонимности в них уже нет.

Сказать, какая конкретно сумма на карте или какой перевод могут показаться подозрительными невозможно. Налоговая сама не отслеживает переводы, она может проверить состояние счета и операции по нему, но только через запрос в банк. То есть человек уже изначально должен вызвать подозрения налоговой, возможно по крупным покупкам, возможно по недвижимости, которой он владеет.

Я читала, что привлечь внимание налоговой могут переводы от 100 тысяч рублей. Более мелкие переводы отследить просто нереально, их миллионы. Но если перевод даже на небольшую сумму повторяется регулярно, это можно оценивать как постоянный доход и это уже привлекает внимание банка, который может потребовать от держателя карты объяснений.

Answer 6

Прежде всего стоит понимать о том, что налоговая может заинтересоваться происхождением денежных поступлений на карту, если они регулярные, систематические, к примеру от сдачи квартиры в аренду. Такие регулярные поступления безусловно заинтересуют налоговую.

Говоря о больших размерах денежных средств, то подозрительными будут переводы, поступления денежных средств размером более 600 тысяч рублей.

Чтобы "не делиться" с налоговой своими кровными, лучше заранее обезопасить себя, оформлять всё документально, к примеру составить договор дарения.

Answer 7

Под предлогом борьбы с терроризмом , отслеживают все более-менее крупные движения через банковскую систему.

Будьте уверены что любые суммы превышающие на порядок средний доход по региону будет замечен и отслежен.

Вы даже об этом не узнаете, если происхождение денег легально. Другое дело, если происхождение денег сомнительно, тогда Вы сразу попадете на прием к каким нибудь органам.(налоговая, полиция и др.)

Answer 8

Вообще какой-то единой фиксированной суммы нет что бы человеком заинтересовалась налоговая.

Плюс надо учитывать что платежи (переводы) могут быть крупными, но разовыми, могут быть менее крупными , но постоянными.

То ест не всё так однозначно.

Слышал что 500-т тысяч и конечно более это уже те суммы которыми могут заинтересоваться.

Answer 9

Внимание соответствующих органов будет привлечено лишь в том случае, если будет выявлено явное несоответствие вашего заработка на работе и вещей, которые вы приобретаете. К примеру, человек работает подсобным рабочим, а купил себе яхту для путешествий по морю. Нестыковочка. В таком случае, соответствующие службы обратят на этого человека внимание.

Answer 10

Не думаю, что суммы до 100 тыс могут привлечь внимание органов. Их наверное за день миллионы перекидываются с карты на карту. А вот уже суммы в 400-600 тысяч, наверняка привлекут внимание. И скорей всего это будут какие-нибудь обналичники, которыми действительно пора заниматься.