Такая запись на сайте судебных приставов, может значиться, если имеющийся у них в базе должник выплатил существующий долг и дело закрыто, либо обжаловал его. Либо какие-то другие причины, но скорее всего первая.
Кредит можно взять в банке с оформлением документов. Микрозайм тоже оформляется документально. Это надёжно. А иметь дело с частным лицом, которое решило сделать на вас бизнес - это чревато мошенничеством. Если вам хочется рискнуть, то пообщайтесь, расспросите подробности. В крайнем случае, сделку оформите у нотариуса. А если не хотите, то скажите "спасибо, не надо" и отключитесь. Второй раз позвонит - отключайтесь без разговоров. Я бы так поступила.
Такие люди либо находят банк, который согласится дать кредит, либо берут деньги в микрофинансовых организациях. Как правило, в микрофинансовых организациях (МФО) процент будет намного больше чем в банке.
В МФО дают займ или процент сроком до 1 года. Проценты могут быть очень разными. Часто это 1% в день.
<h2>Что такое займ</h2>
Кредит и займ - в сущности это одно и тоже. Займодавец (обычно это банк, но может быть и человек) дает заемщику деньги или имущество с последующим возвратом. При этом займодавец имеет право получать проценты с этого имущества или денег с заемщика. Все должно быть четко прописанно в договоре, который обязательно составляется в письменном виде и подписывается обеими сторонами (заемщиком и займодавцем).
Более подробно о займах и кредитах, как о понятиях, можно узнать на этом сайте.
В декабре 2014 года банки резко сократили выдачу кредитов из-за нестабильности рубля, недостатка ликвидности, повышения ключевой ставки до 17% и растущей просрочке по кредитам, поэтому, до сих пор, оформить кредит под разумный процент, проблематично. В декабре, так же, с целью привлечь капитал, были резко подняты ставки по краткосрочным вкладам, в некоторых банках, озвучивались суммы в 22%. Сейчас, правда, большинство банков, уже снизило процентные ставки. В настоящее время, говорить, именно, о выгодных процентных ставках по кредитам, не приходится-их просто нет.
