Вообще, на этой теме постоянно возникают скандалы. Копируют паспорт и другие документы потому, что руководство банка, сам хозяин банка, банкир, не доверяет своих работникам и боится воровства. Психология тут понятна - банкир ворует у людей с помощью грабительского процента по вкладам и, естественно, в постоянном страхе, что и к нему так же отнесутся его работники и тоже каким-то образом украдут из этого украденного. Поэтому и налажен строгий учет и документооборот и секретность везде, где ворует само руководство!
(Ну, это общее наблюдение для всех видов деятельности у нас. Когда руководство ворует, оно начинает подозревать в воровстве своих работников и боится, что самому руководству меньше останется).
А скандалы возникают постоянно потому, что на свалках люди находят тонны деловых бумаг банков, в том числе и сканы паспортов, анкеты с адресами и номерами телефонов, и массу личных сведений граждан! Всё это валяется свободно на свалке и в интернете про это часто пишут! (И также часто удаляют такие сообщения).
Более того, по конфиденциальным данным, у некоторых работников банка, находящихся под следствием за замеченное мошенничество, при обысках находят такие анкеты большими пачками. То есть, уже понятно, почему часты случаи, когда люди с удивлением и уже из судебной повестки обнаруживают, что "оказывается они взяли кредит и должны банку огромную сумму"!!!
(Кстати, банку, конечно, мошенничество не выгодно, но вот привлечь к суду невинного человека и содрать с него деньги, банку очень даже выгодно)!
Но что самое противное в этой истории (и преступное, с моей точки зрения), так это отрицательная и даже враждебная реакция банка на просьбу вернуть такие копии.
Как пример. Я обратился в банк "Восточный экспресс" с просьбой выдать кредит. Объяснил, что инвалид, на пенсии, больной сын, которого надо лечить. Так вот, они не постеснялись (а когда преступники стеснялись?) меня вызвать в филиал (мало того, что мне тяжело передвигаться, так ещё и очень накладно было ехать за 150 км в Самарский филиал банка). Приехал, заполнил анкету, выдал адреса и телефоны родственников, скан паспорта (само собой), скан справки об инвалидности, удостоверение инвалида... и мне сказали ждать два часа. Но только через 4 часа мне сообщили, что банк отказал в кредите. Я попросил вернуть мне сканы документов и мне отказали, сказав что это запрещено! Я написал письмо руководству, указав, что заполненные мною документы могут быть использованы в противоправных целях и потому прошу их вернуть мне или уничтожить. Знаете что я получил в ответ от руководства банка "Восточный экспресс"? - "Бумаги, оформленные в нашем банке не подлежат возврату клиенту согласно законодательству и статьям №№... . Но за вашу клевету в адрес банка, уведомляем, вы будете привлечены к уголовной ответственности согласно ст.., ст.., ст..."!!!
И это ещё не всё! Где-то через несколько месяцев я стал получать письма (всего около десятка их было) в которых меня вызывают в суд по поводу выданного кредита в банке... "Восточный экспресс" (но фигурировали иногда и другие банки) и в письме требуют написать им ответ по поводу неуплаты и запустить приложенный файл (вирус страшный) для моей идентификации, а также уплатить проценты переводом на указанный счет, чтобы более не получать таких уведомлений!
То есть, возможно мошенники и оформили на меня кредит, но в суд (настоящий) меня не вызывали. А вот то, что моими данными мошенники воспользовались для рассылки спама, рассылки зловредных программ и попыток украсть деньги, это точно!
Я тогда написал в центральный банк об этом случае и предложил обязать банки возвращать все снятые копии и анкеты тем людям, которые получили в банке отказ. Но ... ЦБ мне не ответил. То есть, как уже понятно, ЦБ выгодно такое положение дел!
