Чтобы не собирать пустые счета. Есть много карт, которые никому не нужны, деньги на них не поступают, их открыли, потому что была надобность, а потом она отпала, и все. Кому надо, тот переоформит, кому не надо, лишний раз в банк не пойдет. Потом у карты затирается магнитная лента, банкомат ее не сможет читать, и карту все равно придется менять. Так что мера не из пальца высосанная, практическая необходимость.
Вполне могут, и даже будут иметь на то право и все основания. Приведу лишь одну причину, по которой банк может заблокировать вашу карту. Если на вашу карту, которую вы сами оформите на себя, будут поступать средства, то есть определённые суммы денег регулярно, но они не будут никак проходит по документам как сумма обложенная налогом, как это делают бухгалтера перечисляя вам зарплату, то руководство банка может заинтересоваться вами, и прекратить обслуживание карты, тем самым заблокировав её и расторгнув с вами договор, а информацию о вас передадут в соответствующие органы. Так как на это должен быть открыт специальный счёт в банке, за обслуживание которого вы выплачиваете определённую сумму.
Мне арестовали все банковские счета Сбербанка и происходило следующее.
Во первых можно было заходить с компьютера в мобильный банк сбербанка и смотреть баланс, также видны были все операции недавние с деньгами на счете.
Можно было придти в отделение Сбербанка и взять распечатку по какому именно номеру исполнительного листа и какую конкретно сумму изъяли.
Счет остается в замороженном состоянии до погашения долга.
А долг высвечивается как сумма в минусе - если для его погашения на счете было недостаточно средств.
В то же время, если поступает какая то сумма денег, даже не значительная и менее суммы минуса долга - приходит смс оповещение о пополнении и в мобильном банке все отображается.
Когда же придет сумма которая покроет весь минус и арестованную сумму - то счет будет автоматических разморожен мгновенно и им уже можно будет пользоваться.
Поэтому, на арестованном банковском счете будет высвечиваться поступление баланса в мобильном банке и даже будут приходить смс оповещения.
Доходом является любая сумма, если вы её получаете в результате какой-либо деятельности (продажи, оказания услуг, сдачи в аренду и т.п.).
Вероятно, Ваш вопрос должен бы звучать так: поступления на банковскую карту физического лица от какой суммы считаются доходом, с которого надо платить налоги?
Ответ: по закону с любого дохода нужно платить налоги (исключения есть, например, продажа имущества, бывшего в собственности более трёх лет).
В реальности платят налоги далеко не все, особенно если деятельность в интернете. Например, скрыть от компетентных органов деятельность магазина, расположенного в торговом центре, невозможно, а он-лайн доходы пока особо не контролируются.
Если планируете пока скрывать, то знайте: частые поступления на карту от разных лиц, особенно с сообщениями в поле перевода "за товар" могут заинтересовать органы финмониторинга.
Представляет из себя, как и все остальные карты, кусок пластика размером 85,6 × 53,98 мм, оснащен чипом и обладает способностью бесконтактной оплаты. Но не это главное. И даже не то, что к ней прилагается комплект классных наклеек. Главное то, что она дает возможность получать неплохой кэшбэк 5% в трех выбранных пользователем карты категориях. А у партнеров программы лояльности и вовсе до 30%. За остальные траты 1%. Кроме того, можно без комиссии снимать наличные абсолютно в любом банкомате, главное, чтобы сумма снятия была не меньше 3 тыс руб.
Существует настоящий кардинг - международный криминальный бизнес, в который никто не станет допускать непосвященных любителей грязных заработков. Немного о нем:
А также популярный развод на ЯКОБЫ обналичивание кредиток, заливах карт и банковских счетов.
Часто можно видеть в соц сетях такого рода баннерочки:
или такие объявления о "работе":
Работа заключается в обналичивании банковских карт. Мы высылаем вам СОБСТВЕННЫМ КУРЬЕРОМ 50 карт, лимит каждой около 3000р.(+-200р). С каждой карты вы берете себе 1000р. Затем так же нашим курьером отправляете нашу долю, карты, чеки. ХОЧУ ОБРАТИТЬ ВАШЕ ВНИМАНИЕ. мы не берем пред оплат, взносов и т.д.. НО за доставку карт вы платите сами!(страховка доставки входит).
В этом случае 99.9% речь идет о банальном разводе на деньги, отправленные за доставку или страховку карт.
Варианты опускаю. Их немало. Но...
Самое главное.
В случае участия в реальном кардинге Вас может ожидать уголовное наказание. А в случае попадания в мошенничество с обналичиванием или заливом карт вы рискуете только деньгами. Скажу честно. И ПОДЕЛОМ.
Человек готовый даже теоретически заняться подобного рода бизнесом (воровством по сути) заслуживает хоть такого наказания. В следующий раз подумает.
Дополнительно. Несколько известных мне сайтов, занимающихся(шихся) такого рода разводами:
obnal-cc.com, karder2014.pro, kardccc.ru, karding.key.ua и даже был сайтик на б/п хостинге - 959837.wix.com - вроде убит.
И еще. Господа, сотрудничающие со всякими сервисами по заданиям в ВК. Думайте, когда вам такого рода рекламу дают распространять. Вот этих баннерочков было море недавно. Явно был крупный заказ в каком-то SMM сервисе. Кто-то 20 копеек заработал, а кто-то 3000р. потерял.