С точки зрения инвестора как вклад в банке так и облигации это свободный кеш. Вклад в банке без возможности снятия в любой момент времени полностью лишен смысла по причине наличия более выгодных способов вложения денег, поэтому рассматриваем вклад с возможностью снятия денег с заниженной процентной ставкой. Денег на таком вкладе не должно быть слишком много, это подушка безопасности с быстрым доступом в любой момент времени на самые необходимые повседневные нужды.
Средства от продажи облигаций можно вывести с брокерского счета не сразу, только через день, это не быстрые деньги. Облигации нужны для диверсификации портфеля и контроля риска, выкупа подешевевших акций при сильной коррекции рынка, а также как достаточный объем кеша для внезапной покупки автомобиля или недвижимости не трогая другие сбережения, пропорция акций и облигаций зависит от выбранной стратегии и нужд инвестирования, возраста инвестора.
Менять вклад без возможности снятия денег на облигации нужно однозначно, облигации более гибкий финансовый инструмент, можно в отличие от такого вклада продать в любое время сохранив купонный доход, который к тому же выше процента по вкладу. Вклад с возможностью снятия денег служит для других целей, его можно держать одновременно с акциями и облигациями.
Конечно, любому инвестору хочется получить максимальную доходность от своих вложений. Однако, как известно, чем выше потенциальная доходность, тем выше риск. Валера, по всей видимости, инвестор консервативный, раз хочет вложиться в облигации. Ведь они, как известно, менее рискованные, чем акции.
Из предложенных вариантов Валере стоит купить облигации с высокой надёжностью и погашением через пять лет. Это целиком и полностью удовлетворяет его консерватизм. Можно также взять облигации с ежемесячной выплатой купонов, но тогда полученные средства нужно будет также ежемесячно реинвестировать, то есть подкупать активы снова.
Ориентироваться на максимальную доходность облигаций ни Валере, ни любому другому инвестору не стоит. Есть облигации с очень высокой доходностью, однако риск вообще потерять свои деньги очень высок. Легко нарваться на так называемые "мусорные" облигации.
Эти задания даны в рамках тестирования на различные темы по инвестированию.
Эти тесты берут в учебные заведения и для получения сертификатов инвесторов.
Первые вопросы обычно общего плана, отвечают индивидуально какждый по своему опыту.
Перед нами вопрос из теста:
Этот ответ пропускаем:
Этот ответ не отвечает на вопрос:
Данный ответ нужно брать как правильный, действительно, не может один фактор влиять на составление стоимости облигаций данного типа:
Последний вариант нам уже не нужен.
Вопрос этот довольно обширный, и требует и детальных пояснений и глубокого изучения.
Ведь корпоративные облигации (вернее корпорации) они бывают разными.
Есть монстры - типа Сбербанк, Газпром - их еще называют корпорациями первого эшелона.
А есть и второй, и даже третий эшелон.
Чем мельче корпорация, тем выше риски покупки их ценных бумаг, и больше вероятность банкротства.
Нет, стоит воздержаться от инвестиций в ОФЗ, т.к. повышение ключевой ставки ЦБ РФ (процент под который ЦБ дает кредиты другим финансовым организациям) приводит к тому, что стоимость облигаций тем более "длинных" становится не выгодной (стоимость облигаций с фиксированным купоном становится ниже), а с учётом того, что ключевую ставку могут поднять ещё раз лучше пока инвестировать в другие инструменты.
