Новые правила уже действуют для клиентов с суммами обмена более 15 000 рублей. Суть их в идентификации клиента. Нужен будет паспорт и ИНН (у кого он есть), а возможно и другие документы "по усмотрению кредитной организации".
Сотрудник банка при обмене валюты будет заполнять анкету (естественно в электронном виде) с указанием фамилии, имени, отчества клиента, его адреса, номера паспрорта, даты и места его выдачи и возможно других данных. Предусмотрены меры сохранения персональных данных.
Основание нововведения - Положение Банк России №499-П в соответствии с требованиями Федерального закона №115-ФЗ „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”.
Раньше идентификация применялась при обмене валюты на сумму более 600 000 рублей.
Есть опасения, что новые правила естественно усложнят и затянут операции обмена валюты, а особенно при резких финансовых колебаний. В обычном режиме особых проблем не будет.
Короче в обменники надо идти с паспортом и ИНН.