Question

Подают ли банки информацию о своих клиентах в налоговую инспекцию?

Answer 1

Нет, не подают. Предоставление данных о своих клиентах банки осуществляют только на основании решения суда, следственных органов и прокуратуры. В остальных случаях - это нарушение Закона о банковской деятельности и влечет за собой соответствующие санкции. Налоговая может обратиться в прокуратуру с ходатайством о раскрытии информации, но для этого должны быть достаточно веские основания.

Answer 2

Банк может представить информацию для следственных органов, для налоговой полиции, прокуратуры как по решению суда, так и по постановлению прокурора. Но естественно, такая информация часто предоставляется и без таких решений, но она не может быть представлена как доказательство в суде или как аргумент для возбуждения уголовного дела.

Есть и некоторые подзаконные акты, которые обязуют банки самостоятельно сообщать следственным или налоговым органам о действиях клиентов, если они могут подпадать под отмывание средств, способствование терроризиму и прочее. Также в каждой стране есть определённые нормы, связанные с переводами средств за рубеж, снятие наличных и прочее. В случае нарушений этих норм, превышения определённых сумм и прочего, банк обязан сообщать эту информацию в налоговые или следственные органы.

Answer 3

Банки могут "стучать" в налоговую в крайне редких случаях. У банков есть своя служба безопасности. И бывает, что какие-то платежи эта служба признает подозрительными. Тогда она обычно не подает в налоговую, а общается с клиентом с просьбой доказать, что эти платежи законные. Если клиент не доказывает или доказательства не устраивают банк, тогда банк просто разрывает договор с клиентом. Однако если платежи слишком уж крупные - тогда банк "стучит" на клиента в налоговую. Но это достаточно редкие случаи. Как правило, там и суммы не детские, и часто такое бывает при поступлении большой суммы денежных средств из-за рубежа.

Answer 4

Как правило, самостоятельно, по собственному желанию банки не подают сведений в инстанции о счетах и вкладах клиентов. Однако налоговая инспекция может запросить сведения об остатке средств на счетах. Это в случае, если клиент уклоняется от налогов. Банк предоставит сведения, но по решению суда или по постановлению от судебных приставов.

Answer 5

В Беларуси, например, уже никакой тайны вкладов не существует.

Еще недавно по запросу налоговой выдавались все данные о счетах по человеку.

Сейчас, видимо, даже и запроса не надо. Есть какая-то общая база.

А спецслужбы могут получить всю необходимую информацию даже без возбуждения уголовного дела.

Поэтому забудьте об анонимности в наше время. Нет ее.

Answer 6

Банки в России подают налоговикам данные о суммах и клиентах в двух случаях, кроме запросов от суда:

1)Процент по вкладу слишком большой и требует уплаты подоходного налога

2)Поступление средств из-за границы слишком большое- гораздо больше суммы в 5000$/день (напомню, что 5000$/день- максимальная сумма для вывода за границу)

Answer 7

Да, банки подают данные в налоговую инспекцию как по юридическим, так и по физическим лицам, более того, с этого года налоговая имеет доступ ко всем открытым счетам юридических лиц, и сведения о движении средств у них тоже есть, это позволяет контролировать исполнение Закона "О противодействии терроризму" и о соблюдении налогового законодательства