Question

Проверяют ли банки справку 2-НДФЛ? Что грозит за липовую справку о доходах?

Можно ли в банк предоставить справку о доходах с липовой зарплатой?

Проверяет ли банк справку 2-НДФЛ, когда берешь кредит и если да, то каким образом?

Какая ответственность за недостоверную справку 2-НДФЛ?

Answer 1

Могу сказать по собственному опыту, что ко мне, как руководителю нескольких ООО и ИП, часто обращаются сотрудники с подобными просьбами. Поэтому по словам юристов могу вам сказать, что ответственность за предоставление таких справок целиком лежит на организации, выдавшей ее и на руководителе. В случае обнаружения недостоверной информации на организацию накладываются немалые штрафы. При этом сотруднику-заемщику, который представил в банк такую липовую справку, в принципе, ничего не грозит. Как крайний случай, занесение в черный список.

По поводу проверки банкам таких справок нужно сказать, что информация в налоговую поступает только в апреле следующего года за предыдущий год работы. Поэтому банк не сможет узнать точный ваш доход, пока данные не поступят в ИФНС и очень часто такие липовые справки успешно проходят все проверки службы безопасности банка, если выданы до апреля.

Answer 2

1.Предоставить можно. Но только самый простой вариант - накорябать чего попало и подать подделанную справку не пройдёт, позвонят в организацию и откажут с внесением в чёрный список.

2.Конечно же, банк проверяет, и чем больше сумма кредита, тем активнее и дотошнее ведётся проверка. Ведь выдавая кредит банк рискует деньгами.

3.Если разоблачат до выдачи кредита, то его вы не получите и окажетесь в чёрном списке неблагонадёжных заёмщиков. Если же всё таки разоблачение наступило после выдачи кредита, то результатом может стать либо бегство в неизвестность, либо небо в клеточку за мошенничество.

Answer 3

Если заказывать справку 2-НДФЛ у специальной организации, которая за немалые деньги, около 5000-7000 рублей вам ее дает, то вряд ли можно каким-то образом попасть в неприятности сразу, но в долгосрочной перспективе такие неприятности могут прийти неожиданно.

Дело в том, что эта фирма проводит махинации в своих бумагах, а именно делает запись при трудоустройстве, но эта запись липовая, так как если за всех трудоустроенных платить налоги, то фирма разорится.

Плюс, если представитель банка звонит, то фирма также говорит, что вы там работаете.

Но...если банк захочет копнуть глубоко, то это все может выйти наружу и тогда наступает ответственность за содеянное.

Единственное кому еще таким можно воспользоваться - это тем, кто берет краткосрочные кредиты, если вы вовремя отдаете деньги, то кому нужно копаться в вашей кредитной истории?

Но все таки лучше все делать правильно, чтобы в самое неподходящее время для вас вдруг появились проблемы из темного прошлого.

Answer 4

Как правило, банки и МФО не могут сразу проверить достоверность справки о доходах. Даже если там указан определенный период, все равно, пока не поступят данные из налоговой, ничего не получится проверить. Поэтому, максимум чем рискуют заемщики, это не получить кредит и оказаться в черном списке финансового учреждения. А вот для тех, кто выдает такие справки, может наступить и уголовная ответственность.