Question

Может ли налоговая проследить доход из поступлений через Сбербанк?

Если самозанятые сейчас работают и получают свой доход через Сбербанк или какой-то другой банк, есть ли у налоговой право раскрывать тайну счетов и видеть поступления на счет физического лица?

Что грозит такому физическому лицу, если он не объясняет и не заявляет о таких доходах? Есть ли сумма, с которой начинаются штрафные санкции?

Answer 1

Именно это налоговая инспекция и будет делать с 2019 года. То есть, она будет иметь право проверять банковские счета граждан. А банк будет иметь право сообщить в налоговую о том, что на банковском счету гражданина оказалась сумма денег из непонятного для банка источника.

Физическому лицу будет грозить штраф в размере 20% от суммы, появившейся на банковском счету. Кроме этого он должен будет заплатить и налог в размере 13% от суммы.

Даже если это будет возврат Вам долга родственниками или знакомыми, налоговая может потребовать от Вас доказательства, что всё обстоит именно так, а не иначе.

Для самозанятых Госдума предложила следующее: или самозанятый гражданин платит налог в размере 4% от дохода, или штрафовать его на полную сумму полученного дохода.

Так что не сегодня-завтра и работники в интернете с фрилансерами могут оказаться под прицелом налоговой инспекции.

Прочесть обо всём этом можно здесь.

Вот цитата с указанного мною сайта:

И ещё:

Так что жизнь наша становится всё "чудесней" (в кавычках).

Answer 2

Теоретически - может конечно налоговая отслеживать ваши банковские операции, банк как любая другая организация отчитываются перед налоговой по ее запросу. Кроме того, если оборот достаточно крупный, то бак сам подает сведения в налоговую и без запроса.

Однако, практически налоговой сил не хватит гоняться за каждым самозанятым, особенно если он ведет расчет наличными деньгами, а не через банк. По идее каждый из нас обязан подавать декларацию о доходах, это хоть как-то защитит от возможных штрафных санкций. Не факт, что в декларации мы обязаны указывать "правду и только правду", всегда ежели чего можно сослаться на забывчивость. Расчеты же лучше дробить по разным банкам или платежным системам (и банальный "нал" тоже), включая криптовалюту. Тогда ни один "мытарь" вас не поймает.

Answer 3

Однозначно. По запросу из налоговой банк предоставит им полную информацию о движении средств по вашим счетам. Если суммы превышают какой-то порог, банк сам известит налоговую.

Если суммы небольшие и нерегулярные, то банк смотрит на это сквозь пальцы, а налоговая "не знает" что вас можно пощипать - пока кто-нибудь не стуканет. А грозит вам от штрафа, до полной конфискации всего дохода. А если налоги не уплачены в крупном размере - это уже уголовное преступление со всеми вытекающими.