Question

Налоговая инспекция РФ контролирует счета электронных платежных систем?

Может ли налоговая инспекция отслеживать состояние моих счетов в платежных системах Webmoney, Payeer, QIWI, Яндекс деньги и других электронных систем ?

Есть ли у налоговиков такая возможность ?

Answer 1

По законам РФ анонимность электронных платежей заканчивается там, где эти платежи конвертируются посредством банковской системы в российские рубли. Именно по этой причине электронные платежные системы (ЭПС) требуют предоставлять персональные данные для получения возможности вывода средств банковским переводом. Банки же плотно мониторятся налоговиками. Поэтому как только Вы осуществили вывод средств из ЭПС, данные Ваших электронных кошельков оказываются "засвеченными".

Не факт, что налоговая получит доступ к актуальным остаткам средств на кошельках той же WM (всё-таки это оффшорная компания, с регистрацией в Белизе, если память не изменяет, да и на электронных кошельках присутствуют не деньги - это надо понимать - а электронные векселя, т.е. обязательства системы WM обменять их на фиатные деньги по запросу пользователя). А вот история вывода средств из ЭПС в банк - безусловно, доступна налоговикам. Другой вопрос, что ресурсы налоговой ограничены и никто не будет тратить время сотрудника (которых всегда не хватает) на отслеживание операций, если в случае успеха (весьма сомнительного, кстати) удастся взыскать несколько тысяч рублей неуплаченного подоходного налога. Вот если у Вас по счету проходят суммы под миллион в месяц, то "гости" не заставят себя ждать.

Answer 2

На данный момент нет статьи в налоговом кодексе или какого-то закона, который бы обязывал ВебМани, Киви, Яндекс Деньги и др. сервисы предоставлять в налоговую сведения о состояниях счетов и о том, откуда именно поступают деньги на кошелёк и куда они потом уходят.

Если же вы будете выводить деньги с электронного кошелька на карту, то обязательная проверка будет только при сумме 600000 рублей и выше.

В иных случаях банки могут предоставить данные налоговой о поступлениях денежных средств на вашу карту лишь по запросу.

**

Отдельно хочется сказать про ВебМани.

Там можно выводить деньги таким образом: тебе подбирают так называемого контрагента (то есть другого человека), который перечисляет деньги на твою карту со своей карты, а ему в свою очередь перечисляются WMR с твоего кошелька.

То есть идёт перевод с одной карты физического лица на другую - здесь никак не получится догадаться, что это было в рамках обналичивания электронных денег.

Люди переводят деньги с карты на карту довольно часто, и они обычно ни у кого не вызывают подозрений.

Answer 3

Ой, как им этого хотелось бы, но "видит око, да зуб не имёт". Слюнками исходят, глазки горят, а "миссия - невыполнима".

Answer 4

Налоговая инспекция РФ не контролирует счета электронных кошельков. Но в последнее время сами кошельки (такие как Яндекс-деньги, веб-мани..) ужесточили правила регистрации кошельков, как правило просят привязывать вашу пластиковую карту, отослать сканы паспорта и прочее.

Answer 5

Как только выведете на свой банковский счет деньги, с этого момента начинайте "бояться". Система финансового мониторинга при оборотах свыше какой-то определенной суммы (точно не знаю, вроде бы, порядка 300-500 тыс руб в месяц) может заинтересоваться вашей личностью.

При таких оборотах спокойнее будет подать декларацию о доходах и оплатить 13%.

Answer 6

Налоговая Инспекция не контролирует электронные платежные системы

Answer 7

Получение оплаты за товары (работы, услуги) через электронную платежную систему,не подвергается налоговому контролю со стороны государства. В настоящее время в мире уже существует не менее нескольких десятков независимых электронных платежных систем, которые не контролирует ни одно государство в мире. Среди них такие известные платежные системы, как www.e-gold.com  www.webmoney.ru  http://www.goldmoney.com/  http://pecunix.com/  и другие.

Answer 8

По всему похоже что не контролируют. Вебмани это не деньги, а виртуальная единица, как на БВ кредиты.

Да и так проценты снимаются: перевод на webmoney - %, c webmoney на карту банка опять - %.

Если с остатка налог платить, то все проценты около половины заработка будут.

Answer 9

Налоговая полиция РФ не контролирует указанные платежные системы, однако везде и всегда есть свои нюансы

1. Если вы законопослушный гражданин, то можете спокойно открывать счета в таких электронных коушельках. Если же человек хочет, что-то скрыть от налоговой полиции, да и любой полиции, то конечно же он не будет регистрировать аккаунт под своим именем и не будет заходить с IP адреса, через который впоследствии можно будет установить его причастность к этому аккаунту.
2. Поэтому, если счёт оформлен на ваше имя и имеются финансовые операции, не соответствующие налоговому кодексу, то надо быть весьма осторожным. Так как, попадись вы в поле зрения этих органов, они все равно добирутся если захотят до всей вашей инфы. Власть есть власть и не одна платежная система не будет входить в конфликт с властями из за одного или даже десятка клиентов, рискуя быть запрещенной на территории РФ. Даже если система не находится в прямом доступе.

Answer 10

Напрямую явно не контролируют, но если вы будете снимать большие суммы из электронных кошельков к примеру в банке - банк может заинтересоваться, откуда деньги, уплачены ли с них налоги.

Да и анонимно платить в последнее время практически невозможно - не идентифицированные кошельки в платежных системах сильно ограничены как в лимитах так и в возможностях перевода/снятия денег и обязательная привязка к номеру сотового (в России сотовые оформляют тока по паспорту). "левая" симка = перспектива лишиться всех денег на привязанном к ней счете + незаконно.

Answer 11

Состояние электронных кошельков налоговая полиция проверить не сможет, но если человек регулярно будет выводить на карточку крупные суммы, то им могут заинтересоваться. Контролировать мелкие поступления у налоговиков нет интереса и возможностей. Так что тот, кто зарабатывает в Интернет небольшие суммы, может пока не волноваться.

Answer 12

Если Вы тратите электронные деньги в Интернете и не выводите их на карту, то Ваш электронный кошелек никого не заинтересует. А вот если Вы постоянно переводите виртуальные деньги с ЯндексДеньги, Вебмани, Киви или прочих систем на банковские счета и в больших суммах, то такая активность может заинтересовать налоговую службу. Если суммы значительные, то и сам банк может сообщить в налоговую службу.

Однако на практике налоговой хватает работы и без электронных кошельков. Да и очень сложно доказать, что электронные деньги - это деньги. Пока фрилансеры могут спать спокойно.

Answer 13

Пока "деньги" лежат на ваших электронных кошельках в этих электронных платежных системах - налоговую инспекцию они не интересуют (ну во всяком случае, пока (июнь 2019 года), все так меняется быстро в нашей стране последнее время, что невозможно предугадать, что будет завтра), а вот когда вы начнете выводить эти деньги на карты банка, да еще в больших объемах, то, как мы сегодня знаем, это все для налоговой совершенно прозрачно, при желании она, конечно, все эти движения денежных масс, может легко отследить. Особенно ее привлекут очень большие суммы (более 600 тысяч рублей), поступающие на ваши счета в банке с электронных платежных систем. Так что если хотите, чтобы ваши деньги остались "невидимыми" (пока) для налоговой - тратьте их в интернете.