На облигациях можно зарабатывать двумя способами:
- Получать денежный поток от выплат Купона;
- Получать прибыль от изменения курсовой цены.
Обычно инвесторов интересует доходность купона (она должна быть выше ставки ЦБ РФ).
Покупают облигации ради стабильного дохода, когда нет желания рисковать на других финансовых инструментах. Или нет никаких хороших идей.
Купить по номиналу хорошие прибыльные облигации невозможно (но или такого момента придётся ждать 4 года).
Поэтому их покупают по текущей рыночной цене. Я удачно покупал облигации и по 103 и по 107. И заработал нормально на купоне, да ещё и на изменении курса.
Просто для покупки нужно правильно выбирать момент, и тип облигации.
Это хеджирование рисков. Есть большие суммы. Вложения в банки имеют еще больший минус (например, в Швейцарии вложения выше 3 млн. евро ставка минус 1,5%) и фондам приходится вкладываться в минусовые облигации, которые имеют высокий рейтинг надежности, чтоб таким образом хотя бы сохранить свои средства. То есть, банки могут лопаться -это как бы определено их природой, они же коммерческие. А вот гособлигации только при дефолте страны и то со временем придется отдать. А банк обанкротился и никому ничего не должен.....
В облигации корпоративные да еще с высокой минисовой ставкой -не вижу логики, разве что какие то повязанные структуры сами у себя скупают, тем самым давая ликвидность для развития.
Чтобы физическому лицу купить облигаций, нужно пойти к какому-нибудь брокеру из реала и заключить с ними договор. Потом перечислить им денег на счет. В России, кажется, биржа с акциями и облигациями теперь одна. Так что узнаете, что значат эти невразумительные названия инструментов в программе, которую брокер предоставит, и покупаете те облигации, что красивее всего выглядят. Думаю, мнеджер по работе с клиентами сможет вас ткнуть пальцем, где облигации, если сами в программе не разберетесь.
Еврооблигации- это те же облигации, только обязательство по погашению носит международный характер и может выражаться в любой валюте. Впервые подобный инструмент появился в Европе, и изначально такие облигации обращались именно на европейском рынке.А уж затем появились в обороте многих мировых бирж.Как и любая облигация она имеет определенный номинал и высокую доходность. Гасится в определенные сроки погашения.
Рынок еврооблигаций относится к внебиржевым . Но это не значит, что частный инвестор не может купить облигации как простое физическое лицо.Надо иметь брокерский счет и участвовать в неберживых торгах.Только вот возможности есть не у всякого покупать еврооблигации, так как минимальный лот около 100 000$ .Поэтому на неберживом рынке играют крупные игроки, а частников небольшое количество.Ну и для успешных сделок необходимо отслеживать рыночные цены и понимать, что может повлиять на ее формирование. Хорошие доходы не приходят сами по себе.
Главная разница между акциями и облигациями заключается в том, что облигация гарантирует своему владельцу чётко определённый доход и конкретную дату получения этого дохода, в то время, как акция ничего конкретного не гарантирует, но помпезно величает собственника данной акции совладельцем имущества некоего предприятия. То есть, греет душу и маячит надеждой на горизонте о получении предприятием прибыли, часть которой непременно отщипнут и владельцу акции.
Но прибыль - это такая субстанция, которая зависит от множества обстоятельств, подчас абсолютно неуправляемых, а потому имеет налёт иллюзорности. Так что, вложив свои средства в акцию, можно получить хороший куш, а можно остаться и у разбитого корыта.
Облигации, на первый взгляд, более надёжные ценные бумаги, но и с ними может разное приключиться, что неоднократно испытывали на себе россияне.
