Это не банковское мошенничество, а мошенники представляются сотрудниками банка. Я писала заявление в полицию, конечно дело не было возбуждено так как ни какие деньги не были списаны. А мошенники все звонят и звонят, то служба бецопастности, то контроля за переводами и другие. Я просто кладу трубку сразу. И ещё одно предупреждение если будете отвечать на их вопросы, ни когда не отвечайте словами да или нет. Например спрашивают вам знаком человек которому вы сделали перевод, или вы не подтверждаете этот перевод. Не начинайте ответ со слов нет не подтверждают, или да подтверждаю. Лучше говорить ну конечно я не подтверждаю. Короче держитесь, они все равно будут звонить.
Была похожая ситуация, но только лет пять назад. Со сбербанка внезапно всех попытались перевести в Райффайзен банк. Так же налепили карточек зарплатных на всех. Просто элементарно сказал,что меня устраивает и Сбербанк и отказался брать эту карту. Конечно же начальство сильно ругались, но в конце концов отстали, потому-что не я один был и так как насильно её мне впарить не могли. Была другая ситуация, когда при устройстве на работу давали зарплатную Альфа и на вопрос, а можно ли перечислять на другую ЗП, ответили отказом. Но здесь вопрос был в том,если отказываешься, тебя просто не берут. Разные ситуации.
Любое мошенничество всегда достаточно дерзкое. Но в последнее время появился весьма своеобразный вид мошенничества. Человеку на карточку реально приходит крупная сумма денег 50-100 тысяч. Факт получения человек может проверить в личном кабинете.
После чего с человеком связываются и просят вернуть деньги, переведя их (внимание!) на электронный кошелёк. Иногда предлагают даже оставить себе 5-10 тысяч за беспокойство.
Человек честно переводит деньги и автоматически становится звеном преступной цепочки.
В чём суть схемы. Злоумышленник узнаёт номер карты и фамилию владельца.
Дадьше, от его имени размещает объявление о продаже дорогой вещи по интересной цене. Покупатель проверяет реквизиты карточки и отправляет деньги конкретному Иванову Ивану Ивановичу.
Иван Иванович переводит деньги с карты на кошелёк и становится соучастником. А конечный получаетель денег пропадает вместе с электронным кошельком.
Прежде всего, следует внимательно прочитать условия договора, особенно то, что написано мелким шрифтом. Именно там, как говорят в народе "собака порылась" и могут быть изложены неприемлемые условия. Договор должен быть написан на удобном для восприятия вами языке. В дополнительных условиях может быть пункт о досрочном снятии депозита.
Если вы заключаете депозит на определенный срок, но не забираете ваши деньги по окончании срока договора, то депозит автоматически продлевается на такой же срок. Вкладчик может об этом не знать и, ничтоже сумняшеся, снимаете вклад несколько раньше срока очередного продления депозита. В таком случае, банк вполне может наложить штрафные санкции за досрочное снятие средств.
Кредиты есть и такие (и их предостаточно), которые выдаются без справок и поручителей. Пример тому, банки Тинькоф Кредитные Системы, ВТБ24, Хоум Кредит.
Делается это банками для того чтобы заманить клиента. Сначала на пластиковой карте сумма в 7000 рублей. После того как вы ее возвращаете банк увеличивает размер кредита вдвое, затем при выплатах по кредиту без задержек еще вдвое и так вплоть до 300 000 тысяч.
А с такой суммой можно обустраиваться на приготовленных Красным Облаком позициях. И не нужно думать что для банков подобные случаи невозвращения - редкость. Сплошь и рядом ! Именно поэтому у этих банков высокие ставки по кредиту - 28-35 % , тем самым они страхуют свои деньги от потенциальных невозвратов.
А поскольку существуют такие кредиты, где нужен лишь паспорт и второй документ, то можно эти самые документы похитить и найти человека хотя бы приблизительно похожего. Через него и оформить кредит.
И первый и второй случай мошенничество, а 300 000 рублей это крупный размер, так что в родную страну (если вы не обзавелись новыми настоящими документами) хода нет.
Но не вернуть кредит, не так уж и сложно в принципе.
P.S. Изложенная информация несет теоретический характер.
