Обнальшики, люди которые используя серые либо черные схемы переводят деньги из различных электронных вариантов в наличные.
Например вам за продажу товара должны заплатить 10 миллионов, вы договаривайтесь об обналичивании данных средств, вам дают реквизиты фирмы которая зарегистрирована на подставных лиц, вы сообщаете их покупателю, он переводит деньги за товар на эти счета, вы забираете их наличными за вычетом процента за услуги обнальшики. Таким образом вы не платите налоги.
Это серая схема попадающая под статью о неуплате налогов. Обнальная фирма потом или составляет фиктивные документы для налоговой, либо вообще закрывается как убыточная.
Второй вариант, покупатель переводит вам деньги, вы деньги выводите ( в таком случае фирма будет зарегистрирована на какого то Бомжа), платите процент побольше около 15-20, и товар не поставляете, на связь с покупателем больше не выходите. Это будет черная схема, с ответственностью по статье мошенничество.
Выгода обнальшика в проценте ( от 3 до 30 в зависимости от чистоты сделки) который он получает за свои услуги. С учетом того что через крупных представителей этого рынка проходят миллиарды рублей, им на жизнь неплохо остается.
А вы думаете, кто этих "газовщиков" крышует? Проблем - никаких, будет сверху команда "фас!" полиция на месте порвёт, закроет любого, будет команда "нельзя!", полиция ослепнет и оглохнет. И будет проводить следственные действия.
Бегающие глаза (в психологии это называется невербальными сигналами) иногда выдают мошенников, лгунов и мелких воришек по следующим причинам:
1) Человек, говоря неправду или готовясь совершить какое-либо преступление, избегает смотреть прямо в глаза своей жертве (зрительный контакт) из-за остатков совести и стыда.
2) Подсознательно испытывая страх быть пойманным, смотрит вокруг, нет ли рядом чего-либо представляющего опасность (работников полиции, охраны, видеокамер и т.п.)
На самом деле такое поведение выдаёт только очень неопытных и начинающих правонарушителей, которых именно по этой причине быстро выводят на чистую воду. Более опытные, обладающие актёрскими способностями, умеют "врать глядя в глаза", что по распространённому мнению является признаком полного отсутствия стыда и совести.
Знать бы, где упасть.
Для интернета завел отдельную карту, привязанную к яндекс-кошельку и плачу с нее.
Поэтому если что, жалко, но жизнь продолжится в прежних рамках.
Обращаю внимание, что периодически появляется информация, о воровстве данных карт.
Последняя крупная кража была с yahoo.
Может не следует сохранять данные карты на сайтах, а каждый раз вводить их.
Схема "Пятно на галстуке" ("Пятно на одежде") один из самых распространенных среди мошенников. Ее используют профессионалы, обладающие ловкостью рук.
Незнакомый человек обращается к вам и говорит, что у вас пятно на одежде или галстуке. Возможно пятно есть на самом деле, более того он сам и запятнал вас. Предлагает свою помощь, чтобы стереть пятно. Во время этого процесса он незаметно стащит ваш кошелек. Мошенник все сделает быстро и уверенно и поскорее покинет вас. Если вам предложат стереть пятно, откажитесь. Вообще избегайте любого близкого контакта с незнакомцами.